Beratungsregion
Vorsorgeberatung in Basel
Basel-Stadt · Stadt Basel
Viele Arbeitgeber, viele Pensionskassen — und dazwischen Guthaben, von denen niemand mehr spricht.
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Vorsorgeberatung für Baselland und Basel
AHV, Pensionskasse und Säule 3a ergeben erst zusammen eine Zahl — und die entscheidet, wovon Sie später leben.
Fast alle kennen ihre Prämien. Kaum jemand kennt seine Rente. Das liegt daran, dass die drei Säulen getrennt verwaltet werden und niemand sie von sich aus zusammenzählt: Die AHV schickt keinen Kontoauszug ins Haus, die Pensionskasse einen Ausweis, den die wenigsten lesen, und die Säule 3a läuft irgendwo bei einer Bank oder Versicherung. Erst nebeneinander ergibt sich, was ab der Pensionierung fliesst und was fehlt. Genau diese Rechnung machen wir — mit Ihren Zahlen, nicht mit Durchschnitten. Dazu gehört der zweite, oft übersehene Teil: Erwerbsunfähigkeit und Tod treffen das Einkommen sofort, während die Altersvorsorge erst Jahrzehnte später zahlt. CBP Finance ist ein ungebundener, bei der FINMA als Versicherungsvermittler registrierter Broker mit Sitz in Gelterkinden. Für Sie entstehen keine Beratungskosten; das Mandat ist jederzeit kündbar.
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Vorsorgeberatung im Baselbiet
Basel-Landschaft · 296'000 Einwohner im Kanton
Eine Zahl statt drei Papiere aus drei Briefkästen — und die ehrliche Antwort, was sie bedeutet.
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Vorsorgeberatung in Gelterkinden
Basel-Landschaft · Oberbaselbiet
Am Sitz an der Ergolzstrasse 1 — Vorsorgepapiere auf dem Tisch statt im Postfach.
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Wie die Beratung abläuft
1 · Die drei Säulen nebeneinanderlegen
AHV-Kontoauszug, Vorsorgeausweis der Pensionskasse und bestehende 3a-Lösungen. Erst wenn die drei nebeneinanderliegen, ist sichtbar, worüber man überhaupt redet — vorher sind es drei Papiere aus drei Briefkästen.
2 · Verschollene Guthaben suchen
Bei jedem Stellenwechsel wandert das Guthaben mit, sofern es überwiesen wurde. Nach Auslandaufenthalten, Selbstständigkeit oder einer Pause bleibt es auf einem Freizügigkeitskonto liegen. Wir gehen die Stationen Ihres Erwerbslebens durch; für Guthaben ohne Kontakt gibt es die Zentralstelle 2. Säule.
3 · Die Lücke beziffern
Was fliesst ab Pensionierung, was brauchen Sie, was fehlt. Eine Zahl, keine Einschätzung. Und dieselbe Rechnung für den Ernstfall vorher — dort ist die Lücke bei den meisten grösser als im Alter.
4 · Lösungen vergleichen und staffeln
Säule 3a und 3b, Absicherung des Einkommens, Einkauf in die Pensionskasse, Staffelung der Auszahlungen. Beiträge in die Säule 3a sind im Rahmen des gesetzlichen Maximums vom steuerbaren Einkommen abziehbar; wie stark das bei Ihnen wirkt, hängt von Ihrer Steuersituation ab — dazu ziehen Sie Ihre Steuerberatung bei, wir rechnen die Vorsorgeseite.
Häufige Fragen zur Vorsorgeberatung
Was kostet die Vorsorgeberatung?
Für Sie entstehen keine Beratungskosten. Wir werden von den Gesellschaften entschädigt, wenn ein Vertrag zustande kommt — Art und Umfang legen wir vor der Beratung schriftlich im Mandat offen (Art. 45b VAG). Allfällige Honorarvereinbarungen werden vorab vereinbart und nicht nachträglich.
Worin unterscheidet sich das von Ihrer Finanzberatung?
Die Finanzberatung ist der Einstieg und ordnet Ihre gesamte Lage ein. Diese Seite geht in die Tiefe der Vorsorge: die drei Säulen, Freizügigkeitsguthaben, die Lücke im Alter und die Absicherung des Einkommens davor. Geht es um Wohneigentum und die Finanzierung, ist die Hypothekarberatung der passende Einstieg.
Beraten Sie auch zu Anlagen und Vermögensverwaltung?
Diese Seite behandelt Vorsorge und die Absicherung des Einkommens. Was CBP Finance darüber hinaus vermittelt, steht vollständig auf unserer Produktseite — sprechen Sie uns im Gespräch darauf an, dann ordnen wir es konkret ein.
Ab welchem Alter lohnt sich eine Vorsorgeberatung?
Es gibt keinen Stichtag, aber es gibt Zeitpunkte, an denen sich etwas ändert: der erste Lohn, ein Stellenwechsel, Selbstständigkeit, Heirat oder Trennung, Kinder, der Kauf von Wohneigentum, und die Jahre vor der Pensionierung. Je früher die Lücke bekannt ist, desto kleiner sind die Schritte, mit denen sie sich schliessen lässt.
Sind Sie an eine Bank oder Versicherung gebunden?
Nein. CBP Finance ist ein ungebundener Versicherungsvermittler nach Art. 40 VAG und im FINMA-Register eingetragen (F01558896). Wir arbeiten im Auftrag des Kunden, nicht im Auftrag einer Gesellschaft.
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Prüfen lassen, bevor Sie entscheiden
Quiz in drei Minuten oder Police hochladen. Unabhängige Analyse, Antwort innerhalb von 24 Stunden, kostenlos und unverbindlich. Ergibt die Rechnung keinen Vorteil, sagen wir das.