Beratungsregion
Finanzberatung in Basel
Basel-Stadt · Stadt Basel
Vorsorge, Absicherung und Hypothek — unabhängig verglichen, für Angestellte, Grenzgänger und Selbstständige in Basel-Stadt.
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Finanzberatung für die Region Basel
Der Einstieg: erst einordnen, was bei Ihnen ansteht — dann in die Tiefe, wo es sich lohnt.
Die meisten Haushalte in der Region kennen ihre Prämien besser als ihre Vorsorge. Dabei entscheidet sich dort, wovon nach der Pensionierung gelebt wird — und was passiert, wenn das Einkommen vorher wegfällt. CBP Finance ordnet die drei Säulen zusammen ein: was die AHV und die Pensionskasse tatsächlich leisten, was die Lücke dazwischen kostet, und mit welchen Lösungen sie geschlossen wird. Dazu kommen die Absicherung des Erwerbseinkommens und der Vergleich von Hypothekenangeboten. Wir sind ein ungebundener, bei der FINMA als Versicherungsvermittler registrierter Broker mit Sitz in Gelterkinden — an keine Gesellschaft gebunden und deshalb frei, auch zu sagen, dass eine bestehende Lösung besser ist als jede neue. Für Sie entstehen keine Beratungskosten; das Mandat ist jederzeit kündbar.
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Finanzberatung im Baselbiet
Basel-Landschaft · 296'000 Einwohner im Kanton
Erst die Übersicht, dann die Rechnung — im ganzen Kanton, von einem Broker, der an keine Gesellschaft gebunden ist.
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Finanzberatung in Gelterkinden
Basel-Landschaft · Oberbaselbiet
Am Sitz an der Ergolzstrasse 1 — Unterlagen auf dem Tisch statt im Postfach.
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Wie die Beratung abläuft
1 · Ist-Zustand sichtbar machen
Vorsorgeausweis der Pensionskasse, AHV-Auszug, bestehende 3a-Lösungen, Freizügigkeitsguthaben aus früheren Anstellungen. Gerade Letztere gehen häufig vergessen — sie liegen bei Einrichtungen, mit denen niemand mehr Kontakt hat.
2 · Die Lücke beziffern
Was fliesst ab Pensionierung, was brauchen Sie, was fehlt. Und derselbe Blick auf den Ernstfall vorher: Erwerbsunfähigkeit und Tod treffen das Einkommen sofort, während die Vorsorge erst Jahrzehnte später zahlt.
3 · Lösungen vergleichen
Säule 3a und 3b, Absicherung des Einkommens, BVG-Einkauf, Staffelung der Auszahlungen. Beiträge in die Säule 3a sind im Rahmen des gesetzlichen Maximums vom steuerbaren Einkommen abziehbar; wie stark das bei Ihnen wirkt, hängt von Ihrer Steuersituation ab — dazu ziehen Sie Ihre Steuerberatung bei, wir rechnen die Vorsorgeseite.
4 · Vertiefen, wo es sich lohnt
Aus Schritt 2 ergibt sich meistens ein Bereich, der zuerst dran ist. Geht es um die Rente, die drei Säulen und die Absicherung des Einkommens, führt der Weg in die Vorsorgeberatung. Geht es um Wohneigentum, eine auslaufende Hypothek oder die Tragbarkeit nach der Pensionierung, in die Hypothekarberatung. Beides sind eigene Seiten, weil beides eine eigene Rechnung ist.
Häufige Fragen zur Finanzberatung
Was kostet die Finanz- und Vorsorgeberatung?
Für Sie entstehen keine Beratungskosten. Wir werden von den Gesellschaften entschädigt, wenn ein Vertrag zustande kommt — Art und Umfang legen wir vor der Beratung schriftlich im Mandat offen (Art. 45b VAG). Allfällige Honorarvereinbarungen werden vorab vereinbart und nicht nachträglich.
Was gehört zur Beratung — und was nicht?
Wir beraten zu Vorsorge (Säule 3a und 3b, BVG, Freizügigkeit), zur Absicherung des Erwerbseinkommens und vergleichen Hypothekenangebote. Steuererklärungen erstellen wir nicht, und wir übernehmen keine Steuerberatung — wo eine Lösung steuerlich wirkt, sagen wir es, die Beurteilung Ihrer Steuersituation gehört Ihrer Steuerberatung. Die vollständige Liste der vermittelten Produkte steht auf unserer Produktseite.
Ich habe Guthaben bei früheren Arbeitgebern. Finden Sie die?
Wir gehen die Stationen Ihres Erwerbslebens durch und prüfen, wo Freizügigkeitsguthaben liegen geblieben sind. Guthaben, zu denen der Kontakt vollständig abgebrochen ist, werden über die Zentralstelle 2. Säule gesucht. Wie viel dabei zusammenkommt, ist von Fall zu Fall verschieden — auf unserer Seite mit Kundenfällen steht ein dokumentiertes Beispiel; es ist ein Einzelfall und nicht übertragbar.
Sind Sie an eine Bank oder Versicherung gebunden?
Nein. CBP Finance ist ein ungebundener Versicherungsvermittler nach Art. 40 VAG und im FINMA-Register eingetragen (F01558896). Wir arbeiten im Auftrag des Kunden, nicht im Auftrag einer Gesellschaft, und vergleichen die Anbieter im Schweizer Markt.
Wie lange bin ich gebunden, wenn ich ein Mandat unterschreibe?
Nicht. Das Broker-Mandat ist jederzeit kündbar und verpflichtet Sie zu keinem Abschluss. Es regelt, dass wir Sie gegenüber den Gesellschaften vertreten dürfen — und es enthält die Offenlegung unserer Entschädigung.
Kostenloser Check
Prüfen lassen, bevor Sie entscheiden
Quiz in drei Minuten oder Police hochladen. Unabhängige Analyse, Antwort innerhalb von 24 Stunden, kostenlos und unverbindlich. Ergibt die Rechnung keinen Vorteil, sagen wir das.