Das Broker Mandat

Identität & Kontakt

CBP Finance GmbH | Customer Before Product

Ergolzstrasse 1, 4460 Gelterkinden | CHE-205.480.105 | info@cbp-finance.ch

Die CBP Finance GmbH wurde im Jahr 2025 gegründet. Hauptsitz ist in Ergolzstrasse 1, 4460 Gelterkinden. Handelsregister: CHE-205.480.105.

Informations- & Sorgfaltspflicht

Die CBP Finance GmbH ist als ungebundener Vermittler tätig. Als ungebundener Vermittler steht man gemäss Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG) in einem Treueverhältnis zu seinen Kunden (nachstehend Mandanten genannt), handelt in deren Interessen, unterliegt der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA, ist im öffentlichen FINMA-Register eingetragen (F01558896) und untersteht im Rahmen der Finanzdienstleistung dem FIDLEG. Mögliche Vermittlungsverfahren werden über die Ombudsstelle FINSOM eingeleitet.

Für ungebundene Vermittler gelten gemäss VAG Art. 45 erweiterte Informationspflichten gegenüber den Mandanten, um jegliche Interessenskonflikte zu vermeiden. Die CBP Finance GmbH muss als ungebundener Vermittler sicherstellen, dass alle beratenden Mitarbeiter den entsprechenden Ausbildungsstandard stets erfüllen und ebenfalls im öffentlichen Beraterregister der FINMA registriert sind.

Wir messen der beruflichen Qualifikation unserer Mitarbeiter einen hohen Stellenwert bei und investieren entsprechend in deren Aus- und Weiterbildung. Auf Anfrage unter info@cbp-finance.ch stellen wir Ihnen Zertifikate und Nachweise zu.

Haftung & finanzielle Sicherheit

Die CBP Finance GmbH verfügt über die von der zuständigen Aufsichtsbehörde vorgeschriebenen finanziellen Sicherheiten mittels einer Berufshaftpflichtversicherung zur Deckung von Schäden, welche aus einer Verletzung ihrer Sorgfaltspflichten resultieren könnten.

Kooperationen & Unabhängigkeit

Als ungebundener Vermittler arbeitet die CBP Finance GmbH mit den grössten in der Schweiz lizenzierten in- und ausländischen Versicherungsgesellschaften, Banken, Stiftungen und Institutionen zusammen. Es bestehen keine direkten oder indirekten Beteiligungen an einer oder mehreren Gesellschaften. Mit den Gesellschaften bestehen Kooperationsverträge, welche keine Produktions- oder Exklusivverpflichtungen seitens der CBP Finance GmbH beinhalten.

Nach VAG Art. 45 sind wir verpflichtet, angemessene organisatorische Vorkehrungen zu treffen, um einen möglichen Interessenkonflikt, welcher zur Benachteiligung des Mandatsgebers führen würde, auszuschliessen. Entsprechend bestätigen wir, dass wir die Treuepflicht gegenüber des Mandatsgebers sichern.

Beratungsgrundsatz, Gefahrenänderung & Antragsprozess

Die empfohlenen Produktelösungen & Strategien (Dauer, Prämien, Beiträge, Spar- & Versicherungssummen und Deckungsleistungen) gründen auf den Vor- & Angaben, Auswertung, Beratung, Wünschen & Ziele, Bedürfnissen und wirtschaftlichen Verhältnissen des Mandatsgebers. Die Ertragssimulationen basieren auf Vergangenheitswerten und sind keine Garantien. Für Folgen, welche aus bewussten Risiken (z. Bsp. Inkaufnahme von Unterversicherung) entstehen, besteht keine Haftung seitens der CBP Finance GmbH.

Der Mandatsgeber verpflichtet sich unverzüglich, jedes neue Risiko und sämtliche gefahrenändernden Tatsachen der CBP Finance GmbH schriftlich zu melden, damit die nötigen Vorkehrungen getroffen werden können. Es gilt die Kontrollpflicht seitens des Versicherungsnehmers bei Erhalt der Vertragsdokumente (z. Bsp. Versicherungspolice), zu derer Überprüfung auf ihre Korrektheit. Stimmen diese nicht mit den getroffenen Vereinbarungen oder dem gewünschten Schutz überein, ist dies binnen 4 Wochen zu melden. Ansonsten ist der Vertrag in Kraft (VVG Art. 12).

An den Versicherungsantrag bleibt der Antragssteller bis zur Annahme für 14 Tage gebunden. Erfordert die Versicherung eine ärztliche Untersuchung, sind es vier Wochen (VVG Art. 1).

Der Antragssteller ist verpflichtet, sämtliche Fragen wahrheitsgetreu zu beantworten und keine für die Beurteilung der versicherten Gefahr erheblichen Tatsachen zu verschweigen (VVG Art. 4). Für grobe Fahrlässigkeit und rechtswidrige Absicht haftet der Mandatsgeber für entstandene Schäden, soweit diese durch denselben verursacht wurden.

Informationen wie Adresswechsel, Abmeldungen in der Schweiz, Auslösungen von Fahrzeugen, Änderung des Zivilstandes u. ä. sollen der CBP Finance GmbH zum frühestmöglichen Zeitpunkt schriftlich mitgeteilt werden.

Produktspezifische Angaben und Bestandteile, wie Dauer, Prämie, Kündigungsfristen, Gültigkeit, Deckung und Rücktrittsrecht, können den Anträgen, Policen und/oder den allgemeinen Bestimmungen entnommen werden. Grundsätzlich ist der Vertrag frühestens ab der Annahme durch die Gesellschaft zustande gekommen.

Offenlegung der Entschädigungen (Art. 45b VAG)

Für die Erbringung der nachfolgend umschriebenen Dienstleistungen werden dem Mandatsgeber seitens der CBP Finance GmbH keine Kosten in Rechnung gestellt. Es ist den Beratern ausdrücklich untersagt, Zahlungen vom Mandatsgeber entgegenzunehmen. Sämtliche Empfehlungen dienen ausschliesslich der ordentlichen Honorierung des beauftragten Beraters.

Die CBP Finance GmbH handelt als unabhängiger Vermittler im Sinne der gesetzlichen Bestimmungen und nimmt die Interessenvertretung des Mandatsgebers wahr. Die Angebote der Versicherungsgesellschaften werden mit den individuellen Bedürfnissen des Mandatsgebers abgeglichen.

Für die erfolgreiche Vermittlung erhält die CBP Finance GmbH marktübliche Courtagen/Provisionen von den jeweiligen Gesellschaften:

Datenschutzerklärung

Der verantwortungsvolle Umgang mit Ihren Personendaten ist der CBP Finance GmbH ein zentrales Anliegen. In dieser Datenschutzerklärung beschreiben wir, wie und wozu wir Personendaten bearbeiten. Für Fragen und Auskünfte steht Ihnen unser Datenschutzbeauftragter gerne zur Verfügung.

1. Welche Personendaten bearbeiten wir?

Wir bearbeiten keine Standortdaten, keine biometrischen Daten und keine Daten zur Privatsphäre über Sie.

2. Zweck der Datenbearbeitung

3. Weitergabe an Dritte

Wir geben Ihre Personendaten an andere Unternehmen weiter, die selber entscheiden können, wie sie die Daten nutzen (z.B. Banken, Versicherungen). Wir verkaufen Ihre Personendaten nicht.

4. Bearbeitungsort

Wir bearbeiten Ihre Personendaten nur in der Schweiz.

5. Datenschutz

Die CBP Finance GmbH trifft angemessene technische und organisatorische Sicherheitsvorkehrungen, um Ihre Personendaten gegen Manipulationen, Verlust, Zerstörung oder Zugriff unberechtigter Personen zu schützen.

6. Aufbewahrung

Die CBP Finance GmbH bearbeitet Ihre Personendaten, solange dies für die Erfüllung der oben genannten Zwecke erforderlich ist. Danach werden Ihre Personendaten grundsätzlich gelöscht oder anonymisiert.

7. Ihre Rechte

Einwilligungserklärung

Ich habe die Informationen zum Datenschutz gelesen und verstanden. Sofern besonders schützenswerte Personendaten (z.B. Gesundheitsdaten im Zusammenhang mit dem Vertragsabschluss, der Durchführung und/oder der Schadenbearbeitung) bearbeitet werden, willige ich in die Bearbeitung ausdrücklich ein.

Die Einwilligung zur Datenbearbeitung erfolgt mit der Benützung des Onlineportals der CBP Finance GmbH (Website), mit der Unterschrift im Maklermandatsvertrag, mit Unterschrift dieser Datenschutzerklärung oder mit Unterschrift eines anderen schriftlichen Vertrags mit der CBP Finance GmbH.