Vorsorgeberatung in Basel
Viele Arbeitgeber, viele Pensionskassen — und dazwischen Guthaben, von denen niemand mehr spricht.
Der Sitz von CBP Finance befindet sich in Gelterkinden. Kundinnen und Kunden in Basel beraten wir vor Ort, telefonisch oder per Video; eine eigene Filiale in Basel behaupten wir nicht. Basel ist eine Stadt der grossen Arbeitgeber, und das prägt die Vorsorge hier: viele Anstellungen, viele verschiedene Pensionskassen, deren Leistungen sich deutlich unterscheiden. Wer die Stelle wechselt, nimmt das Guthaben mit, aber nicht die Bedingungen. Und wer mehrmals gewechselt hat, hat oft Geld bei Einrichtungen liegen, mit denen er längst nichts mehr zu tun hat. Wir lesen den Vorsorgeausweis, holen den AHV-Auszug dazu, suchen die vergessenen Guthaben und rechnen daraus die Lücke — die im Alter und die davor, wenn das Einkommen ausfällt.
Was die Beratung in Basel umfasst
- Vorsorgeausweis und AHV-Kontoauszug nebeneinander lesen: was fliesst ab Pensionierung, was fehlt
- Freizügigkeitsguthaben aus früheren Anstellungen aufspüren — Guthaben ohne Kontakt über die Zentralstelle 2. Säule
- Säule 3a und 3b im Vergleich, inklusive der Frage, was eine bestehende Lösung heute noch wert ist
- Absicherung des Erwerbseinkommens bei Erwerbsunfähigkeit und Tod — bei den meisten die grössere Lücke als die Altersrente
- Beratung im ganzen Kanton Basel-Stadt bei Ihnen zuhause oder im Betrieb, telefonisch oder per Video — auf Deutsch und Türkisch
Häufige Fragen zur Vorsorgeberatung in Basel
Hat CBP Finance ein Büro in Basel?
Nein. Unser einziger Sitz ist an der Ergolzstrasse 1 in Gelterkinden (BL), mit der S3 rund 25 Minuten von Basel SBB. In Basel-Stadt beraten wir Sie vor Ort bei Ihnen zuhause oder im Betrieb, telefonisch oder per Video.
Ich habe in Basel mehrmals die Stelle gewechselt. Wo liegt mein Vorsorgeguthaben?
Bei jedem Stellenwechsel geht das angesparte Guthaben an die neue Pensionskasse — sofern es überwiesen wurde. Bleibt eine Lücke, etwa nach einem Auslandaufenthalt, einer Selbstständigkeit oder einer Pause, liegt das Geld auf einem Freizügigkeitskonto oder einer Freizügigkeitspolice. Wir gehen die Stationen mit Ihnen durch; für Guthaben ohne Kontakt gibt es die Zentralstelle 2. Säule, die kontaktlose Guthaben sucht.
Ich bin Grenzgänger. Kann ich in die Säule 3a einzahlen?
Massgebend ist, ob Sie in der Schweiz ein AHV-pflichtiges Erwerbseinkommen haben — daran knüpft die Säule 3a an, nicht an den Wohnsitz. Wie sich der Abzug bei Ihnen auswirkt, hängt von Ihrer Besteuerung ab, und die unterscheidet sich zwischen Quellensteuer und ordentlicher Veranlagung. Wir rechnen die Vorsorgeseite und sagen, wo eine Lösung steuerlich wirkt; die Beurteilung Ihrer Steuersituation gehört Ihrer Steuerberatung.
Was bringe ich zum ersten Gespräch mit?
Den aktuellen Vorsorgeausweis Ihrer Pensionskasse, einen AHV-Kontoauszug, Unterlagen bestehender 3a- oder Lebensversicherungslösungen und, falls vorhanden, Belege zu Freizügigkeitskonten. Fehlt etwas, klären wir im Gespräch, wo es zu bekommen ist.
Erstgespräch
Kontakt für eine Beratung in Basel
Wir kommen zu Ihnen oder Sie besuchen uns in Gelterkinden. Telefon, E-Mail oder direkt der kostenlose Check — was Ihnen am angenehmsten ist.
Telefon
+41 61 521 51 49Mo–Fr 09:00–19:00
E-Mail
info@cbp-finance.chAntwort innerhalb 24h
Büro
Ergolzstrasse 1
4460 GelterkindenVon Basel SBB fährt die S-Bahn S3 in rund 25 Minuten direkt nach Gelterkinden. Für die Beratung kommen wir aber gerne zu Ihnen nach Basel — zuhause, im Betrieb oder per Video.