Finanzberatung im Baselbiet
Erst die Übersicht, dann die Rechnung — im ganzen Kanton, von einem Broker, der an keine Gesellschaft gebunden ist.
Wir beraten im ganzen Baselbiet — im Kanton Basel-Landschaft, den viele einfach Baselland oder Basel-Land nennen. Die meisten Haushalte kommen nicht mit einer fertigen Frage, sondern mit einem unguten Gefühl: Irgendetwas an der Vorsorge, der Absicherung oder der Hypothek stimmt vermutlich nicht, aber welches der drei zuerst dran ist, weiss niemand. Genau das klären wir zuerst — mit einer Übersicht über das, was Sie heute haben, und einer ehrlichen Reihenfolge. Oft stellt sich heraus, dass der Bereich, über den am meisten geredet wird, nicht der ist, an dem am meisten hängt. Erst danach wird gerechnet, und zwar dort, wo es etwas bringt. CBP Finance sitzt an der Ergolzstrasse 1 in Gelterkinden und ist ein ungebundener, bei der FINMA registrierter Broker. Für Sie entstehen keine Beratungskosten; das Mandat ist jederzeit kündbar.
Was die Beratung im Baselbiet umfasst
- Übersicht über den Ist-Zustand: Vorsorge, Absicherung des Einkommens, Wohneigentum und die bestehenden Verträge dazu
- Eine Reihenfolge statt einer Produktliste — welcher Bereich bei Ihnen zuerst etwas bewegt und welcher warten kann
- Vertiefung in der Vorsorgeberatung, wenn es um AHV, Pensionskasse, Säule 3a und Freizügigkeitsguthaben geht
- Vertiefung in der Hypothekarberatung, wenn eine Hypothek ausläuft, abgelöst wird oder die Tragbarkeit nach der Pensionierung ansteht
- Absicherung des Einkommens für Angestellte, Selbstständige und Betriebe im Kanton — Erwerbsunfähigkeit, Tod, Krankentaggeld
Häufige Fragen zur Finanzberatung im Baselbiet
Ich weiss nur, dass etwas nicht stimmt. Reicht das für ein Gespräch?
Das reicht. Wir gehen durch, was Sie heute haben — Vorsorgeausweis, bestehende Policen, laufende Hypothek — und sagen Ihnen danach, welcher Bereich zuerst etwas bewegt. Diese Einordnung ist die eigentliche Leistung; alles Weitere folgt daraus. Sie entscheiden erst danach, ob überhaupt etwas verändert wird.
Was ist der Unterschied zu Ihrer Vorsorge- und Hypothekarberatung?
Diese Seite ist der Einstieg und schaut auf das Ganze. Die Vorsorgeberatung geht in die Tiefe der drei Säulen, der Freizügigkeitsguthaben und der Absicherung des Einkommens. Die Hypothekarberatung vergleicht Finanzierungsangebote und rechnet die Tragbarkeit. Wer schon weiss, worum es geht, kann direkt dort einsteigen.
Erstellen Sie auch Steuererklärungen?
Nein, und wir übernehmen auch keine Steuerberatung. Wo eine Vorsorge- oder Finanzierungslösung steuerlich wirkt, sagen wir es und beziffern die Vorsorgeseite — die Beurteilung Ihrer Steuersituation gehört Ihrer Steuerberatung. Was CBP Finance vermittelt, steht vollständig auf unserer Produktseite.
Sind Sie an eine Bank oder Versicherung gebunden?
Nein. CBP Finance ist ein ungebundener Versicherungsvermittler nach Art. 40 VAG und im FINMA-Register eingetragen (F01558896). Wir arbeiten im Auftrag des Kunden, nicht im Auftrag einer Gesellschaft — und sind deshalb frei, auch zu sagen, dass eine bestehende Lösung besser ist als jede neue.
Was kostet die Beratung?
Für Sie entstehen keine Beratungskosten. Wir werden von den Gesellschaften entschädigt, wenn ein Vertrag zustande kommt — Art und Umfang legen wir vor der Beratung schriftlich im Mandat offen (Art. 45b VAG).
Erstgespräch
Kontakt für eine Beratung im Baselbiet
Wir kommen zu Ihnen oder Sie besuchen uns in Gelterkinden. Telefon, E-Mail oder direkt der kostenlose Check — was Ihnen am angenehmsten ist.
Telefon
+41 61 521 51 49Mo–Fr 09:00–19:00
E-Mail
info@cbp-finance.chAntwort innerhalb 24h
Büro
Ergolzstrasse 1
4460 GelterkindenÜber die S-Bahn-Linien S3 und S9 sind die meisten Baselbieter Gemeinden in unter 30 Minuten erreichbar — von Liestal bis Sissach, von Reinach bis Pratteln.